| 设立背景 | 公司要转型做理财顾问式销售 | ||
|---|---|---|---|
| 核心职能 | 帮客户看钱怎么放更安全更赚，做保险 理财 税务等一整套建议 | ||
| 工作内容 | 聊客户资产情况、分析风险偏好、出储蓄/保险/投资/年金方案、填单子、录系统 | ||
| 协作关系 | 和后台核保岗对保单，向团队经理汇报进度，跟银行客户经理一起约客户，偶尔找法务问合同条款 | ||
职位描述:即用新的理财顾问式行销方式，通过个人理财工具，从资产规划、风险管理等方面为保险客户提供全面的财务分析和理财建议。理财规划师标志着传统意义上以销售保险产品为中心的保险代理人的角色将向以客户需求为中心的全面理财顾问转变。保险规划作为一种针对个人的金融服务，个人理财在海外较为普遍和流行。它主要根据客户的资产状况与风险偏好，以规范的模式提供财务建议，为客户寻找最适合的理财方式和最佳的风险管控和风险规避，包括储蓄计划、保险计划、置产计划、金融投资计划、年金计划、税务计划以及生命、时间价值等，确保其资产的保值、增值。
| 设立背景 | 公司要拓展航空商旅这些新业务，得有人专门盯合作项目。 | ||
|---|---|---|---|
| 核心职能 | 找合作机会、谈项目、管联名卡、做产品活动、推新产品上线。 | ||
| 工作内容 | 看市场策略、写合作方案、搞客户活动、分析发卡数据、跟项目进度。 | ||
| 协作关系 | 和市场部一起定活动，向产品总监汇报，跟技术团队对接开发需求，和外部伙伴开会谈合作。 | ||
产品经营专家职责描述:
1、根据相应的市场策略，在航空商旅、交通出行等行业领域发掘新的对外合作机会，统筹管理各项目，确保达成业务目标。
2、统筹合作项目谈判和发展，包括联名卡开发、异业结盟机会发现及合作伙伴关系管理等事宜，输出有创新性的项目合作方案。
3、拟订/现有产品维护策略，结合产品特性及目标客户诉求，推出活动，有效达成现有产品相关业绩指标。制定新产品规划及策略，统筹策划、管理新产品上线及后续维护项目。
4、根据相应公司策略及同业市场信息分析，对项目的各渠道发卡情况做出分析并提出优化建议。
5、统筹合作项目进度追踪及品质控管，协调内、外部资源完成项目优化点的数据监测、开发需求跟进，确保项目能够按照计划推进。