| 制定目的 | 怕资料错漏出问题，想让每笔授信都安安全全、规规矩矩过审。 | ||
|---|---|---|---|
| 适用范围 | 后台单位、放款审核中心、清算结算中心；管资料审核、出账、押品保管、额度监控这些事。 | ||
| 职责分工 | 放款审核中心牵头审资料，清算结算中心管出账和押品；部门负责人盯进度，合规岗抽查把关。 | ||
| 禁止行为 | 资料不全不能放行，前提条件没落实不能出账，合同要素不对不能签字，系统信息不准不能录入。 | ||
| 检查与监督 | 每天核对当日业务，每周部门自查，月底汇总报风控部；漏审一次扣绩效，两次约谈，三次调岗；检查由合规岗每月5号前完成。 | ||
银行后台单位授信风险管理主要职责
放款审核中心授信风险管理主要职责
1、按照有关政策规定、授信批复和法律合规的相关要求，审核授信资料的完整性、一致性、表面真实性和合法合规性。
2、审核授信业务是否经过有权审批人/审批机构批准。
3、审核业务合同填制要素的齐全性、完备性、一致性，以及是否符合审批机构的批复。
4、根据最终授信批复文件，审核授信前需落实的前提条件的落实情况。
5、进行相关系统信息的录入/审核操作。
6、根据职责分工管理和监控授信额度使用情况(不包括集团客户的额度总量控制)以及放款情况。
7、管理职责范围内的授信业务档案。